פמילי אופיס שילד בהנהלת ערן רון
|
מה זה בכלל פמילי אופיס?
מדובר על שירות ייעוץ/ ניהול פיננסי כולל לשם השגת תשואות מההון האישי או המשפחתי וכן סיוע בתחומים נילווים כגון השגת הטבות מס ותכנון חכם להעברת כספים לדורות הבאים. בעבר נהנו מהשירות רק בעלי הון רב (של מאות מיליונים ומעלה). אנו שואפים לתת את היתרונות של פמילי אופיס איכותי גם לבעלי הון קטן (יחסית!) החל מ 1,000,000 ש"ח פנוי.
אז מי אנחנו ולמה כדאי לעבוד איתנו?
שילד הינו פמילי אופיס בניהולו של ערן רון עם יחס אישי והצלחות מוכחות ("קבלות") בהשאת תשואות ברמה של האחוזים העליונים מבין חברות ההשקעה בעולם. אנו מהבודדים בישראל המציגים רקורד של תשואה הגבוהה בהרבה הן ממדד S&P 500 והן ממדד הנאסד"ק (מכים את המדדים)! |
| |
 |
השקעות בפורמט "כספת" עם 100% בטחון על קרן ההשקעה וסיכוי להרוויח בשוק ההון מבלי לסכן את הכסף (בערבות בנקאית)
|
|
 |
שוק ההון האמריקאי כולל אג"ח ומוצרי "מעבר לדלפק" להכפלת פוטנציאל הרווח
|
|
 |
| השקעות נדל"ן בארה"ב |
|
 |
| שוק ההון הישראלי והטבות המס למשקיע בישראל ובחו"ל (תיקון 190) |
|
 |
השקעות נדל"ן בישראל והשקעות אלטרנטיביות
|
|
|
ומה לגביי הביטחון על הכסף?
הביטחון על הכסף שלך הינו אצלנו בראש סדר העדיפויות ומכאן גם שם הפמילי אופיס "שילד", מגן באנגלית. הגורם העיקרי, במקומות אחרים, לאיבוד קרן ההשקעה קשור לאיבוד הקשר עם הכסף. כשאתה משקיע אצל אחרים בקרנות אלטרנטיביות לרוב מראים לך "מסך שחור" (שכן קרנות אלטרנטיביות מחויבות במינימום חשיפת המידע) והכסף עובר ממך והלאה, לא נשאר על שמך בבנק. בשיטה שלנו הכסף נשאר על שמך בבנקים ובגופי ההשקעה חברי הבורסה. נכון שבהשקעות בשוק ההון או בנדל"ן מעורב גורם הסיכון אולם בשיטת שילד, כאשר הכל נשאר על שמך, תוך הימנעות מהעברתו להשקעות שאין לנו שליטה עליהם, הביטחון על הכסף גבוה בהרבה. קוראים תדיר בעיתונים על משקיעים ישראלים שאיבדו כספים שהועברו לקרנות כמו של בתי אבות בבריטניה או במקומות אחרים שלא דרך השקעה בחברות ציבוריות. לא בבית ספרנו! בשיטה שלנו עם הצמדות לנדל"ן על שמך או פיזור נרחב של ני"ע סחירים, נשאר לך לישון בשקט יחסית ולהמשיך רק לקרוא תדיר על האחרים שהפסידו כאשר לא נהגו בחוכמה בשיטה זו! |
| |
 |
|
לא רוצה להישרך מאחור בתשואות בגלל ניהול השקעות מסורבל ואיטי?
ערן רון ושילד מכים את המדדים שנים ברציפות! מלא פרטים לקבלת הניוזלטר שלנו ומידע נוסף לגביי אפשרויות ההשקעה איתנו
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
דוגמאות של הצלחות מהזמן האחרון, הן בנדל"ן והן בשוק ההון, מהארץ ומארה"ב:
1. התצלום לדוגמה הינו מאחד מבין החשבונות (כאן: קופת גמל בניהול אישי עם הטבות מס "תיקון 190" בחב' מיטב דש) בהן מנוהלים הכספים בשיטת שילד. בסוג זה של קופה הכספים נשארים על שם הלקוח בקופת הגמל והניהול הינו שלנו (ומכאן: "ניהול אישי").
2. ההישג הינו הרבה מעבר לתשואה שנתית של מעל 40% , היות וההשקעות מורכבות ממרכיב מהותי של ניירות ערך של חברות איכותיות (בשפה המקצועית: "חפיר") בהן הסיכון למשקיע הינו נמוך יחסית.
3. התשואות מעודכנות למועד כתיבת הפוסט. מובן שהיו גם זמנים בהן היו תשואות נמוכות יותר ואפילו שליליות (בתקופות מפולת). אולם אם בשנים טובות אנו מפיקים תשואות מעל הממוצע ובשנים "גרועות" אנו "ניזוקים פחות" משאר השוק אזי הניהול נחשב טוב. החוכמה הינה לשמור על ממוצע רב שנים גבוה של תשואה חיובית! - להכות את המדד!
|
|
ערן רון ושילד מכים את המדדים המובילים במשך שנים:
|
טווח או
שנת התשואות |
תשואת שילד - שירות אישי
במסגרת הפמילי אופיס |
תשואת S&P 500 |
תשואת נאסד"ק |
הערה |
| 2023 |
28.73% |
23.40% |
42.62% |
עד להגעת הדוח השנתי, התשואה של שילד ל 2023 פורסמה לפי דוח ה 1/2 שנתי שהפיקה קופת הגמל עבורנו (נכון ל 1/7/23) עם התאמה שנתית: תשואה שנתית של 40.73%. |
| 2,022 |
-18.85% |
-19.44% |
-33.10% |
"ניזוקים פחות" - תשואה טובה יותר מהמדדים בשנת ירידות |
| 2,021 |
32.99% |
26.89% |
21.39% |
|
| תשואה כוללת מחושבת ל 3 שנים |
38.93% |
26.14% |
15.82% |
|
| בכמה התשואה שלנו גבוהה מהמדד בעמודה המתאימה? |
|
48.90% |
146.04% |
|
| סכום השקעה ראשוני לדוגמה |
10 מיל' |
10 מיל' |
10 מיל' |
|
| רווח ברוטו בערוץ לאחר 3 שנים |
3,892,720 |
2,614,267 |
1,582,157 |
|
בטבלה ניתן לראות את ההפרש הכספי העצום שמושג בניהול איכותי שמכה את המדד. בעצם משקיע שלנו השיג ב 3 שנים כ 150% יותר מאשר משקיע בנאסד"ק וכ 50% יותר מאשר משקיע ב S&P 500 הפופולארי מאוד בקרב המשקיעים הישראליים עוקבי המדדים.
בדוגמה שלנו, המשקיע שלנו השיג כ 3.9 מיליון ש"ח רווח ברוטו על השקעה ראשונית של 10 מיליון לעומת רווח של כ 2.6 ו 1.6 מיליונים באס פי 500 ובנאסד"ק בהתאמה. ניתן לשיב לב שאצלנו, להבדיל מהאפקט האקראי, כמו שהראינו עם היכולות המרשימות של הקופים והאוגרים החביבים בשנות עליות שערים, התיק מנצח את המדד גם בשנת 2022, שנה של ירידות בכל השווקים. החוכמה היא לנצח את המדד כך שבשנות עליות שערים אנו נשיג עליה גבוהה ממדד הייחוס ובשנות ירידות התיק שלנו יינזק פחות. זה בדיוק מה שהושג בתיקים שלנו.
|
|
ומה לגביי הסיכון ?
היות והמודל שלנו מבוסס על שכלול שיטת ה "ערך" מילא רוב המניות הנבחרות הן של חברות בעלות פרמטרים כלכליים טובים מה שמקנה לתיק רמת סיכון נמוכה באופן יחסי למרות התשואות הגבוהות ! כפי שניתן לראות מעלה את הדוח האחרון שהופק לנו ע"י מיטב (ה "מארחת" את התיקים בניהול אישי שלנו). בפגישה אנו חושפים גם את דוחות שאר השנים שבטבלה, כמובן תוך כדי מחיקת הפרטים המזהים של המשקיעים שלנו, שהדוח שלהם צולם לשם הצגת התשואות.
|
|
ומה לגביי התשואות שהשגנו בהשוואה לבתי ההשקעות מהגדולים בישראל?
|
| טווח או שנת התשואות |
תשואת שילד - שירות אישי
במסגרת הפמילי אופיס |
תשואת
קרן גמישה - מיטב |
תשואת
קרן גמישה - אלטשולר שחם |
תשואת
קרן גמישה -
ילין לפידות |
| 2,023 |
*28.73% |
13.69% |
3.18% |
4.61% |
| 2,022 |
-18.85% |
-10.80% |
-7.51% |
-20.43% |
| 2,021 |
32.99% |
29.15% |
23.57% |
34.18% |
| שם הקרן שנבדקה |
|
מיטב
LONG RUN |
אלטשולר שחם
גמישה |
ילין לפידות
גמישה |
תשואה כוללת
מחושבת ל
3 שנים |
38.93% |
30.97% |
17.92% |
11.69% |
סכום השקעה
ראשוני לדוגמה |
10 מיל' |
10 מיל' |
10 מיל' |
10 מיל' |
רווח ברוטו בערוץ
לאחר 3 שנים |
3,892,720 |
3,097,293 |
1,792,431 |
1,168,899 |
* בשילד תשואת 2023 חושבה בתחילה ע"ב הדוח החצי שנתי עם התאמה לשנתי (40.73% רווח מתואם שנתי) ועודכנה עם הגעת הדוח השנתי.
מקור הנתונים של הקרנות: אתר BizPortal
ניתן לראות שבמשך שלוש השנים התשואות שהשגתי אני והצוות במסגרת שילד הינם 233% יותר מהתשואה שהשיג בית ההשקעות הפחות מצטיין מבין הגדולים ו כ 26% יותר מזה של המצטיין מבין בתי ההשקעות הגדולים בישראל. אם נשווה את ממוצע התשואות שהשיגו קרנות אלה של בתי ההשקעות מהגדולים בישראל ב 3 שנים - אנו השגנו 93% יותר !
|
|
אז איך בודקים תשואות של מנהל השקעות פרטי או פמילי אופיס?
להבדיל מתשואות בתי ההשקעות הגדולים המתפרסמות בעיתונות הכלכלית או בפרסומי הבורסה, לא ניתן למצוא בפרסומים ציבוריים את התשואות של מנהלי ההשקעות הקטנים או מנהלי הכספים העובדים במסגרת "פמילי אופיס". המלצתי הינה לבקש צילומים של דפי בנק או דוחות שנתיים של קופות ה IRA בהם מנהל ההשקעות הפרטי מנהל את הכסף ע"מ לאמת את התשואות. מנהלי ההשקעות המוכנים לחשוף את הנתונים לרוב יציגו לכם את המסמכים כאשר השם ומספר החשבון של הלקוחות מחוק לשם הגנה על הפרטיות. אנו גם חושפים ללקוחות פוטנציאליים דפי גמל/ בנק בדיוק באופן זה, לאימות התשואות שהשגנו.
|
|
דוגמה לתשואות בנדל"ן:
יש לשים לב שבהשקעות נדל"ן אנו חותרים להשגת מקסימום רווח בשני פרמטרים עיקריים: עליית ערך הנכס וההכנסה ה "מניבה" השוטפת (מהשכירות)
הדוגמה הינה של נכס בניהול השקעות שלנו בפילדלפיה ארה"ב:
1.בנכס זה ניתן לראות את עליית הערך של יותר מ 240% (ממחיר הקנייה שלנו ע"ס 89,000$ לשווי המוערך ביום הכתיבה של מעל 219,000$) מאז 10/2018. הנכס, מאז רכישתו, לא עבר שיפוץ מאסיבי אלא היו בו הוצאות אחזקה קטנות יחסית.2. כיוון שנכס זה מניב שכירות ע"ס 1400$ בחודש.. התשואה ברוטו מההשכרה (ללא התחשבות ברווח מעליית הערך שיושג ביום בו נחליט למכור את הנכס וללא התחשבות בהוצאות השוטפות) הינה לכן: 18.8% כיצד אם כן הושגה התשואה הגבוהה הזו ועליית הערך המרשימה? לא "קסמים" למינהם אלא עבודה קשה ומאסיבית של חקר וחישובים, כמו שאנו לרוב עושים, למציאת מיקומים בהם נשיג את עליית הערך המקסימלית והשגת תשואה גבוהה מהשכרת הנכס!  |
| |
|
|
לא רוצה להישרך מאחור בתשואות בגלל ניהול השקעות מסורבל ואיטי?
ערן רון ושילד מכים את המדדים שנים ברציפות! מלא פרטים לקבלת הניוזלטר שלנו ומידע נוסף לגביי אפשרויות ההשקעה איתנו
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
| |
| |
הסיבות שבגללן ההשקעות שלך לא ממריאות:
|
| |
|
| |
השקעות בתיק עם עמלות נסתרות וחוסר שקיפות
|
|
השקעות ע"י מנהל עם חוסר ידע בתחומים מגוונים
|
|
השקעות בתיק ללא גיוון וניוד מרכיבי ההשקעות
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
| |
כאשר אתה עובד עם יועצים המקבלים עמלות מקופות הגמל ושאר "ספקי צד ג'" התשואה שלך נפגעת ואתה אפילו לא יכול לדעת בכמה..
|
|
כדי שהמנהל שעובד עבורך ינצח בשוק סוער הוא חייב להיות בעל ידע רב תחומי עם הצלחות מוכחות: בטכנולוגיה, בשוק ההון ובנדל"ן. הן בארץ והן בחו"ל!
|
|
תיק ההשקעות שלך אינו מתאים את עצמו לשינויים מקומיים ועולמיים. לדוגמה: יש תקופות שבן מגזר הנדל"ן מוביל ויש כאלו בהן מגזר הטכנולוגיה..
|
|
|
שרות אישי ע"י ערן רון - מנהל החברה:
|
 |
ערן רון, בעל השכלה אקדמית מהאוניברסיטאות המובילות הן במינהל עסקים (מצטיין דיקאן האוניברסיטה) והן במדעי המחשב, פעיל מאז 1995 בעולם העסקים בכל הקשור להשקעות, נדל"ן, ניהול, תכנות מחשבים והשילוב בניהם. עם הנסיון רב השנים והידע הרב תחומי המיוחד, ערן רון מנהל השקעות המשלבות שיטות שונות בשוק ההון ובנדל"ן בהצלחה רבה. בין הלקוחות לשירותי הייעוץ המגוונים של ערן והקבוצה במהלך השנים נמנים גם הארגונים הגדולים במשק: בנק לאומי, בנק דיסקונט, ממשלת ישראל, ההסתדרות ועוד.
מי עוד בחברה?
החברה כוללת צוות נוסף המסייע לערן רון לפעול לטובת הלקוחות כולל גם צוות מתכנתים הנמצא בחו"ל. בכל מקרה ברוב המקרים הלקוחות מקבלים שרות אישי ישירות מערן רון. אכן מדובר בחברה קטנה העובדת כמו יחידת קומנדו!
קישור לרקע מפורט אודות ערן רון באתר חברת האם |
| |
סיכום היתרונות שלנו:
- רקורד מוכח בהצלחה עם לקוחות בכל גודל. הצלחות במתן שרות וייעוץ רב תחומי גם לארגונים הגדולים במשק: בנק לאומי, בנק דיסקונט, ההסתדרות והממשלה.
- יכולת מוכחת בהשגת רווחים גבוהים מהמקובל בהשקעות מגוונות: בנדל"ן, בשוק ההון, בארה"ב ובישראל תוך שמירה של יחס רווח לסיכון גבוה ועם דמי ניהול תחרותיים ביותר!
- מומחיות מיוחדת והצלחה בהשקעות המשלבות נדל"ן ומניות בבורסות ארה"ב.
- לא דיבורי סרק והמלצות שלא ניתן לבדקן - אלא חשיפה של מסמכים אמיתיים (דפי בנק ונדל"ן רשמיים) של ממליצים אמיתיים להוכחת ההצלחות (תוך שמירה על הפרטיות, כמובן).
- יתרון טכנולוגי מובהק: מנהל הקבוצה הינו גם מפתח כלי תוכנה לניתוח וקבלת החלטות בהשקעות וגם בעל ידע רב כאיש היי טק במקור לתעדוף חברות עם סיכויי הצלחה גבוהים! ובימים אלו כשכולם מדברים על AI, בינה מלאכותית, היתרון ברור..
- משרדים רשומים ונציגים בארה"ב ובישראל לפעולה יעילה ומהירה עבורך. ביצוע אישי של פעולות בארה"ב באופן מיידי ברוב המקרים!
- איננו גובים עמלות מקופות הגמל ומשיגים לך באופן אובייקטיבי את התנאים הטובים ביותר בערוץ זה. ניתן להגיע לתוספות של מאות אלפי ש"ח ויותר בעבודה המשלבת קופות גמל ומימוש הידע שלנו בניצול הטבות המס שלהן!
|
| |
|
|
לא רוצה להישרך מאחור בתשואות בגלל ניהול השקעות מסורבל ואיטי?
ערן רון ושילד מכים את המדדים שנים ברציפות! מלא פרטים לקבלת הניוזלטר שלנו ומידע נוסף לגביי אפשרויות ההשקעה איתנו
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
| |
|
|
|
| |
|
צור קשר עם משרדנו
Shield - קבוצת מיינפריים סיסטמס בע"מ
כתובתנו:
בישראל
רמב"ם 14 גבעת שמואל 5401045
בארה"ב - חברת Ron Investments1 מקבוצתנו
Ron Investments1 LLC 2021 Arch St Philadelphia, PA 19103 USA Tel: 
e - mail : i n fo @ he dge fun ds. biz (יש להסיר את הרווחים המשמשים לחסימת דואר זבל בלבד)
 055 - 665 1948 |
או מלאו נא את הטופס לעיל ונחזור אליכם בהקדם.
|
| |
|
|
|
נתתי לערן ולפמילי אופיס שילד בבעלותו לנהל לי את הכספים שנצברו לי לאחר שנים כקצין בכיר בצה"ל. אני מרוצה מאוד מהאופן בו הכסף מנוהל. ערן מקפיד על מה שסיכמנו לגביי "חלוקת העוגה" ואיזה אחוז מהכסף יהיה במניות. למרות שנתתי לו הגבלות ורוב הכסף לא במניות התיק השיג תשואה פנומנאלית יחסית לאחרים. מסיבה זו המלצתי על ערן לעמיתים שלי פורשי צה"ל ומכרים אחרים.
יוסף
|
|
לצפייה בדוחות קופת הגמל והרווחים שהשיג לקוח זה (תוך מחיקת הפרטים האישיים ושמירה על הפרטיות) יש לקבוע פגישה
|
|
|
משך שנים התיק שלי בניהולו של ערן רון מפמילי אופיס שילד צובר תשואות ורווחים. ערן בהחלט "מביס את השוק" כך שהרווחים שלי בשנים הטובות עולים על מה שהשיגו הגופים הגדולים ובשנים הרעות התיק יורד אבל פחות. בממוצע רב שנים אני מרוצה מאוד מהגדלת הרווחים והקטנת המס על רווחים אלו במסגרת תיקון 190 בניהולו של ערן.
אבירם
|
|
לצפייה בדוחות קופת הגמל והרווחים שהשיג לקוח זה (תוך מחיקת הפרטים האישיים ושמירה על הפרטיות) יש לקבוע פגישה
|
|
האסטרטגיה שלנו, עם לקוחות עסקיים או פרטיים, מעבר למה שנמליץ, הינה בשלב הראשון לאפשר לכל לקוח לבחור את ערוצי ההשקעה המועדפים עליו (לדוגמה: לבחור השקעות שלא יכללו נדל"ן, שיכללו רק נדל"ן, יכללו השקעות בחו"ל בלבד וכדו') ולפעול להשיג את המקסימום האפשרי בערוצים אלה.
בשוק ההון מקובל להפריד בין שיטות או גישות השקעה. בין החלוקות הפופולאריות ישנה זו המחלקת את משקיעי שיטת הערך למשקיעי מניות הצמיחה. יתרון השקעות הערך הינו בהסתכלות על החברות בגישה כלכלית (אפילו מדעית) ובטווח הארוך הגישה מוכיחה את עצמה שכן מדובר בחיפוש חברות מרוויחות שנותנות "ערך" אמיתי למשקיעים. למרות האמור, בפעולה בגישה זו בלבד מפסידים המשקיעים את הפוטנציאל של החברות שעדיין לא מרוויחות, כמו חברות הערך, אך הינן בעלת פוטנציאל עליית שווי של אלפי אחוזים, במידה ואכן יהיה מדובר על חברות "צמיחה" כאלו שיגדילו את המכירות והרווחים בצורה ניכרת, כדוגמת ההצלחות המוכרות: מובילאיי, נטפליקס, אמזון, אפל ודומיהן.
דבר נוסף: מנהלי השקעות הבקיאים בשוק ההון אולם אין להם ידע, ניסיון והצלחות בעולם הנדל"ן אינם נותנים למשקיעים שלהם את הפוטנציאל להרוויח מהענף החשוב הזה אשר מתאפיין ברווחים יפים לאורך זמן עם רמת סיכון נמוכה משמעותית מהסיכון הקיים בשוק ההון.
גיוון תיק השקעות נחשב ע"י מומחים וחוקרים רבים לאחד הכלים החזקים לשיפור התשואות בהשקעות תוך הקטנת הסיכון למינימום. רק שילוב חכם של השקעות ערך, צמיחה ונדל"ן בשווקים הישראלי והעולמי הינו בעל פוטנציאל לתת למשקיע ליהנות מגיוון רב ולהשיג תוצאות מצוינות לפי עקרונות הגיוון.
אנו בין היועצים הפיננסיים הבודדים שמציגים ללקוח מקרי הצלחה אמיתיים הן בשוק ההון, הן בנדל"ן, הן בחו"ל והן בישראל. וכן - אנו חושפים מסמכים רשמיים של נדל"ן ודפי בנק (כמובן, מבלי לחשוף פרטים מזהים אישיים) כך שניתן לאמת את ההצלחות! |
| |
|
|
לא רוצה להישרך מאחור בתשואות בגלל ניהול השקעות מסורבל ואיטי?
ערן רון ושילד מכים את המדדים שנים ברציפות! מלא פרטים לקבלת הניוזלטר שלנו ומידע נוסף לגביי אפשרויות ההשקעה איתנו
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
כתבות אחרונות בניוזלטר "תובנות והמלצות בהשקעות" של ערן רון
|
שרות ניהול כספים והשקעות למשפחות ועסקים שילד וכן קרן ההשקעות שילד פועלים לפי כל מגבלות החוק וכללי הרשות לניירות ערך לרבות הגבלות הקשורות למשקיעים שאינם כשירים ולמספר המשתתפים המוגבל שקרן ההשקעות תכלול.
למחבר המאמרים באתר זה ולעוזריו עשוי להיות עניין אישי בנושא. האמור באתר זה אינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. יש לשים לב כי קיימות אסכולות ודעות שונות ובפרט אודות האמור פה על גיוון ההשקעות ועל השקעות הערך. מומלץ לשם קבלת החלטות להשוות מול מקורות מידע מקצועיים אחרים. טלח. |
| |
|