| |
 |
|
לא רוצה להפסיד בעקבות שינויים בשער הדולר והסיכון בהשקעות בישראל בלבד? לא רוצה להפסיד בגלל ניהול השקעות שלא ממצה את הפוטנציאל של הכסף?
בשיטת שילד מרוויחים יותר, ובסיכון נמוך יותר, בשילוב לבחירת הלקוח של השקעות בטוחות, השקעות בחו"ל, השקעות אלטרנטיביות ושוק ההון. בנוסף, להבדיל מאחרים, איננו מקבלים עמלות מקופות הגמל ולכן משיגים לך עמלות מינימום גם בהקטנת מס רווחי הון עם תיקון 190. אנו חושפים מסמכי הצלחות רשמיים ודפי בנק!
מלא פרטים לקבלת המדריך שמיועד לשפר לך את הרווחים: צפי התשואות והמלצות בנדל"ן ושוק ההון הכולל גם מידע רב ערך שלוקט מעשרות מומחים מארה"ב. יישלח למייל חינם ללא כל התחייבות!
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
CapitalGain3 - תוכנת ניהול השקעות בשלושה ערוצים
"כדי להרוויח בשוק ההון המשקיעים חייבים לבחון ולחשב תוצאות בשלושה ערוצים: התיק הקיים, רווחי ההון והדיבידנדים " - ערן רון
CapitalGain3 מספקת את האפשרות לנהל ולנתח תיקי השקעות עם מתן מידע בצורה מרוכזת ונוחה על:
• תיק המניות הקיים
• רווח / הפסד הון שנוצר ממניות שנמכרו
• הרווחים מדיבידנדים, אם התקבלו
• עלות העמלות שהצטברו כתוצאה מהפעולות בתיק - מבלי להסתיר או לחבר ערך זה עם המיסים
• המיסים ששולמו / הוחזרו בעקבות הפעולות
בנוסף האתר מאפשר:
* לצפות בתיק באופן רציף בכניסה חד פעמית, ללא הפרעות והפסקות של "הכנס מחדש שם וסיסמה" לאחר כל כמה דקות
* לייבא תנועות מחשבונות: לאומי, פועלים ואינטראקטיב ברוקרס (Interactive Brokers)
השימוש בתוכנה חינם ללא הגבלה + תמיכה טלפונית יינתנו רק לנרשמים כעת. לחץ כאן והירשם כעת
כדי להרוויח בשוק ההון המשקיעים חייבים לראות תוצאות בשלושה ערוצים. אז למה ברוב המערכות של הבנקים המשקיע רואה "תיק" בלבד ?
נתאר סינריו שנראה על פניו לא הגיוני אולם הוא שכיח עבור הרבה משקיעים: משקיע ביצע בשנה כ 40 פעולות קניה ומכירה של ניירות ערך. בסוף השנה המשקיע נשאר עם עשרה ניירות אותם הוא ממשיך להחזיק. בטבלה בחשבון הבנק הוא יכול לראות את עשרת המניות האלה, כאשר תוכנת הבנק מציגה לו עבור כל מניה את הרווח או ההפסד שלה ולבסוף סיכום כולל כך שבערוץ ה "פורטפוליו" אנו בעצם "מסודרים". אולם מה עם הערוצים הנוספים? נאמר ואני רואה בטבלה הפסד תיק של 5000 ₪ האם זה אומר שההשקעה כולה בהפסד? – ממש לא בהכרח!. אם לדוגמה כתוצאה ממכירת ניירות ערך (מימושים) במהלך התקופה הרוויח המשקיע 50,000 ₪ אז עד כה הוא בכלל ברווח כולל של 45,000 ₪ בשני הערוצים יחד. ומה לגביי הדיבידנדים ? כאן הערך הינו אפס או מספר חיובי שכן שיש משקיעם שלא קיבלו דיבידנד כלל או כאלה שקיבלו ואז הרווח מערוץ זה הינו בכל מקרה חיובי. נחזור למשקיע שלנו. ואם קיבל משקיע זה במהלך השנה 3,000 ₪ כדיבידנדים? כי אז החישוב הנכון יהיה : -5,000+50,000+3,000 = 48,000 ₪ רווח ! זה עולם אחר לגמרי מהפסד של 5,000 ₪ כפי שרואים בטבלה המרכזית של מסך ניירות הערך בבנק מבלי לחקור את הביצועים בשני הערוצים האחרים.
דוגמת צילום קטע טבלת הסיכום של תיק השקעות אמיתי בשיטת שלושת הערוצים מתוכנת CapitalGain3
מנהל ההשקעות (לקרנות השקעה) ערן רון שהינו בין היתר הבעלים של בית התוכנה עם מחלקה להשקעות מיינפריים סיסטמס פיתח את CapitalGain3 , תוכנה באתר אינטרנט בדיוק לשם כך. האתר מאפשר למשתמשים לנהל את השקעותיהם כך שבכל רגע נתון הם רואים את התמונה המלאה – כל שלושת הערוצים : רווח / הפסד מתיק ההשקעות הנוכחי , רווח / הפסד ממימושים (רווחי הון) ורווחים אם היו מדיבידנדים. משתמשים שיירשמו כעת יקבלו את השימוש באתר חינם גם בהמשך. ערן רון מנהל את קרן ההשקעות שילד1 (שלב Founding ) שעיקר התמחותה במניות ערך המשלמות דיבידנד. הצורך להשגת תשואות גבוהות ולראות תמונה נכונה בכל רגע נתון הוביל לפיתוח CapitalGain3 .
תצלום המסך : ב CapitalGain3 ניתן לראות את מצב התיק בכל רגע נתון, גם בנייד, באופן מיידי - ללא צורך לכניסה עם סיסמה כל כמה דקות מחדש
ברוב המקרים ניתן לשלוף את המידע על שני ערוצי הרווח מעבר לפורטפוליו משיטוט פנימה באתר ההשקעות של הבנק. באתרים רבים ניתן לראות את התנועות של התיק ושם ליד כל תנועת מכירה ניתן לראות את הרווח/ הפסד בגינה וכן יש שורות של דיבידנד אולם זה מצריך גם עבודה ידנית. במקרים נוספים ניתן לראות מסך של "תכנון מס" ואז בעצם לקחת את רווח/ הפסד ההון ממכירת ניע לפי המס המחושב בטופס של הבנק. לעמלות יש לעיתים השפעה מהותית ומטבע הדברים באתרי הבנקים אין גישה נוחה למציאת סיכום עמלות לתקופה אלא זה מופק כל תקופה קבועה לפי כללי בנק ישראל.
בהשוואה לטבלת הפורטפוליו של הבנק יש לשימוש ב CapitalGain3 מספר יתרונות, בין היתר:
* המערכת מאפשרת "הישאר רשום באופן קבוע". נכון שזה מעצבן שבדיוק כשאתם רוצים לראות את מצב התיק שלכם האתר זורק אתכם כל 5 דקות להכנסה מחדש של הסיסמה? זה לא רק בזבוז זמן יקר, זה גם יוצר בעיה כשצריך להקיש את הסיסמה כשאתם במקום חיצוני לעיני אנשים נוספים/ מצלמות אבטחה.
* מעקב מקצועי אחר מניות בבורסות ניו יורק ופורמט בינלאומי של ניהול התיק. בגלל עניין זה אתרי המניות הישראליות מופיעים בפורמט הבינלאומי שלהם (לדוגמה סימבול מניית הפועלים בבורסת ת"א תוקלד למערכת כך : POLI.TA והתוכנה תזהה ותוסיף את השם Bank Hapoalim B.M) . הפורמט הינו זהה למה שמופיע באתר Yahoo Finance למשקיעים הצופים במניות ת"א. התוכנה עוזרת לכם בעצות של קומבינציות SYMBOL תוך כדי ההקלדה. יש לשים לב כי למניות בת"א קיימת סיומת .ta
*כמובן, צפייה "במכה אחת" על הביצוע הכולל של התיק כולל רווחי הון ודיבידנדים- בשלושת הערוצים!
|
| |
|