פמילי אופיס שילד בהנהלת ערן רון
|
מה זה בכלל פמילי אופיס?
מדובר על שירות ייעוץ/ ניהול פיננסי כולל לשם השגת תשואות מההון האישי או המשפחתי וכן סיוע בתחומים נילווים כגון השגת הטבות מס ותכנון חכם להעברת כספים לדורות הבאים. בעבר נהנו מהשירות רק בעלי הון רב (של מאות מיליונים ומעלה). אנו שואפים לתת את היתרונות של פמילי אופיס גם לבעלי הון קטן (יחסית!) החל מ 1,000,000 ש"ח פנוי.
אז מי אנחנו ולמה כדאי לעבוד איתנו?
שילד הינו פמילי אופיס בניהולו של ערן רון עם יחס אישי והצלחות מוכחות ("קבלות") הנותנת למשקיעים את ההזדמנות להרוויח משילוב סוגים שונים של השקעות: |
| |
 |
השקעות בפורמט "כספת" עם 100% בטחון על קרן ההשקעה וסיכוי להרוויח בשוק ההון מבלי לסכן את הכסף (בערבות בנקאית)
|
|
 |
שוק ההון האמריקאי כולל אג"ח ומוצרי "מעבר לדלפק" להכפלת פוטנציאל הרווח
|
|
 |
| השקעות נדל"ן בארה"ב |
|
 |
| שוק ההון הישראלי והטבות המס למשקיע בישראל ובחו"ל (תיקון 190) |
|
 |
השקעות נדל"ן בישראל והשקעות אלטרנטיביות
|
|
|
דוגמאות של הצלחות מהזמן האחרון, הן בנדל"ן והן בשוק ההון, מהארץ ומארה"ב:
1. התצלום לדוגמה הינו מאחד מבין החשבונות (כאן: קופת גמל בניהול אישי עם הטבות מס "תיקון 190" בחב' מיטב דש) בהן מנוהלים הכספים בשיטת שילד. בסוג זה של קופה הכספים נשארים על שם הלקוח בקופת הגמל והניהול הינו שלנו (ומכאן: "ניהול אישי").
2. ההישג הינו הרבה מעבר לתשואה שנתית של מעל 40% , היות וההשקעות מורכבות ממרכיב מהותי של השקעות שאינן מניות (בסיכון נמוך אך עם תשואה בהתאם) וכן של ניירות ערך של חברות איכותיות (בשפה המקצועית: "חפיר") בהן הסיכון למשקיע הינו נמוך יחסית.
3. התשואות מעודכנות למועד כתיבת הפוסט. מובן שהיו גם זמנים בהן היו תשואות נמוכות יותר ואפילו שליליות (בתקופות מפולת). אולם אם בשנים טובות אנו מפיקים תשואות מעל הממוצע ובשנים "גרועות" אנו "ניזוקים פחות" משאר השוק אזי הניהול נחשב טוב. החוכמה הינה לשמור על ממוצע רב שנים גבוה של תשואה חיובית!
|
|
הנה דירוג קופות גמל במסלול האגרסיבי עד אמצע 2023 של הגופים הגדולים כפי שריכזו סוכנות "עדיפים":
| שם קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה |
תשואה ביוני |
תשואה מתחילת השנה |
תשואה מצטברת ל- 12 חודשים |
תשואה מצטברת ל- 36 חודשים |
תשואה מצטברת ל- 60 חודשים |
היקף נכסים במיליארדים |
| אלטשולר שחם |
2.39% |
6.22% |
5.52% |
14.37% |
23.40% |
6.3 |
| ילין לפידות |
2.34% |
8.32% |
7.55% |
26.20% |
35.04% |
2.0 |
| אנליסט |
2.31% |
8.56% |
6.45% |
25.81% |
35.60% |
1.4 |
| מנורה מבטחים |
2.25% |
5.35% |
4.37% |
23.92% |
26.35% |
1.2 |
| מור |
2.15% |
5.58% |
5.20% |
– |
29.78% |
4.8 |
| מיטב |
1.90% |
6.17% |
5.73% |
26.40% |
31.19% |
2.0 |
| הראל |
1.85% |
5.75% |
4.52% |
24.83% |
27.11% |
2.0 |
| מגדל |
1.84% |
5.35% |
4.34% |
23.48% |
27.94% |
1.3 |
| הפניקס |
1.77% |
4.02% |
2.88% |
26.01% |
30.79% |
9.4 |
| כלל |
1.68% |
4.15% |
3.14% |
25.77% |
29.61% |
2.7 |
| ממוצע |
2.05% |
5.95% |
4.97% |
24.66% |
29.67% |
|
| קופות קטנות |
| אינפיניטי |
2.19% |
9.99% |
5.80% |
24.03% |
26.52% |
0.02 |
| הכשרה |
1.63% |
5.11% |
2.54% |
22.14% |
29.41% |
0.3 |
* מקור: סוכנות הביטוח עדיפים
אם נשווה את התשואה שלנו לתשואות הגופים הגדולים נוכל לראות את היתרון הגדול שלנו כיחידה קטנה וחכמה הפועלת בשיטת "יחידת קומנדו"
|
|
דוגמה לתשואות בנדל"ן:
יש לשים לב שבהשקעות נדל"ן אנו חותרים להשגת מקסימום רווח בשני פרמטרים עיקריים: עליית ערך הנכס וההכנסה ה "מניבה" השוטפת (מהשכירות)
הדוגמה הינה של נכס בניהול השקעות שלנו בפילדלפיה ארה"ב:
1.בנכס זה ניתן לראות את עליית הערך של יותר מ 240% (ממחיר הקנייה שלנו ע"ס 89,000$ לשווי המוערך ביום הכתיבה של מעל 219,000$) מאז 10/2018. הנכס, מאז רכישתו, לא עבר שיפוץ מאסיבי אלא היו בו הוצאות אחזקה קטנות יחסית.2. כיוון שנכס זה מניב שכירות ע"ס 1400$ בחודש.. התשואה ברוטו מההשכרה (ללא התחשבות ברווח מעליית הערך שיושג ביום בו נחליט למכור את הנכס וללא התחשבות בהוצאות השוטפות) הינה לכן: 18.8% כיצד אם כן הושגה התשואה הגבוהה הזו ועליית הערך המרשימה? לא "קסמים" למינהם אלא עבודה קשה ומאסיבית של חקר וחישובים, כמו שאנו לרוב עושים, למציאת מיקומים בהם נשיג את עליית הערך המקסימלית והשגת תשואה גבוהה מהשכרת הנכס!  |
| |
 |
|
לא רוצה להפסיד בעקבות שינויים בשער הדולר והסיכון בהשקעות בישראל בלבד? לא רוצה להפסיד בגלל ניהול השקעות שלא ממצה את הפוטנציאל של הכסף?
בשיטת שילד מרוויחים יותר, ובסיכון נמוך יותר, בשילוב לבחירת הלקוח של השקעות בטוחות, השקעות בחו"ל, השקעות אלטרנטיביות ושוק ההון. בנוסף, להבדיל מאחרים, איננו מקבלים עמלות מקופות הגמל ולכן משיגים לך עמלות מינימום גם בהקטנת מס רווחי הון עם תיקון 190. אנו חושפים מסמכי הצלחות רשמיים ודפי בנק!
מלא פרטים לקבלת המדריך שמיועד לשפר לך את הרווחים: צפי התשואות והמלצות בנדל"ן ושוק ההון הכולל גם מידע רב ערך שלוקט מעשרות מומחים מארה"ב. יישלח למייל חינם ללא כל התחייבות!
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
| |
| |
הסיבות שבגללן ההשקעות שלך לא ממריאות:
|
| |
|
| |
השקעות בתיק עם עמלות נסתרות וחוסר שקיפות
|
|
השקעות ע"י מנהל עם חוסר ידע בתחומים מגוונים
|
|
השקעות בתיק ללא גיוון וניוד מרכיבי ההשקעות
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
| |
כאשר אתה עובד עם יועצים המקבלים עמלות מקופות הגמל ושאר "ספקי צד ג'" התשואה שלך נפגעת ואתה אפילו לא יכול לדעת בכמה..
|
|
כדי שהמנהל שעובד עבורך ינצח בשוק סוער הוא חייב להיות בעל ידע רב תחומי עם הצלחות מוכחות: בטכנולוגיה, בשוק ההון ובנדל"ן. הן בארץ והן בחו"ל!
|
|
תיק ההשקעות שלך אינו מתאים את עצמו לשינויים מקומיים ועולמיים. לדוגמה: יש תקופות שבן מגזר הנדל"ן מוביל ויש כאלו בהן מגזר הטכנולוגיה..
|
|
שרות אישי ע"י ערן רון - מנהל הקבוצה:
|
 |
ערן רון, בעל השכלה אקדמית מהאוניברסיטאות המובילות הן במינהל עסקים (מצטיין דיקאן האוניברסיטה) והן במדעי המחשב, פעיל מאז 1995 בעולם העסקים בכל הקשור להשקעות, נדל"ן, ניהול, תכנות מחשבים והשילוב בניהם. עם הנסיון רב השנים והידע הרב תחומי המיוחד, ערן רון מנהל השקעות המשלבות שיטות שונות בשוק ההון ובנדל"ן בהצלחה רבה. בין הלקוחות לשירותי הייעוץ המגוונים של ערן והקבוצה במהלך השנים נמנים גם הארגונים הגדולים במשק: בנק לאומי, בנק דיסקונט, ממשלת ישראל, ההסתדרות ועוד.
קישור לרקע מפורט אודות ערן רון באתר חברת האם |
סיכום היתרונות שלנו:
- רקורד מוכח בהצלחה עם לקוחות בכל גודל. הצלחות בעסקאות גם עם הארגונים הגדולים ביותר, לדוגמה: בנק לאומי, בנק דיסקונט, ההסתדרות והממשלה.
- יכולת מוכחת בהשגת רווחים גבוהים בהשקעות מגוונות: בנדל"ן, בשוק ההון, בארה"ב ובישראל תוך שמירה של יחס רווח לסיכון גבוה ועם דמי ניהול תחרותיים ביותר!
- מומחיות מיוחדת והצלחה בהשקעות המשלבות נדל"ן ומניות בבורסות ארה"ב.
- לא דיבורי סרק והמלצות שלא ניתן לבדקן - אלא חשיפה של מסמכים אמיתיים (דפי בנק ונדל"ן רשמיים) של ממליצים אמיתיים להוכחת ההצלחות (תוך שמירה על הפרטיות, כמובן).
- יתרון טכנולוגי מובהק: מנהל הקבוצה הינו גם מפתח כלי תוכנה לניתוח וקבלת החלטות בהשקעות וגם בעל ידע רב כאיש היי טק במקור לתעדוף חברות עם סיכויי הצלחה גבוהים!
- משרדים רשומים ונציגים בארה"ב ובישראל לפעולה יעילה ומהירה עבורך. ביצוע אישי של פעולות בארה"ב באופן מיידי ברוב המקרים!
- איננו גובים עמלות מקופות הגמל ומשיגים לך באופן אובייקטיבי את התנאים הטובים ביותר בערוץ זה. ניתן להגיע לתוספות של מאות אלפי ש"ח ויותר בעבודה המשלבת קופות גמל ומימוש הידע שלנו בניצול הטבות המס שלהן!
|
| |
|
|
לא רוצה להפסיד בעקבות שינויים בשער הדולר והסיכון בהשקעות בישראל בלבד? לא רוצה להפסיד בגלל ניהול השקעות שלא ממצה את הפוטנציאל של הכסף?
בשיטת שילד מרוויחים יותר, ובסיכון נמוך יותר, בשילוב לבחירת הלקוח של השקעות בטוחות, השקעות בחו"ל, השקעות אלטרנטיביות ושוק ההון. בנוסף, להבדיל מאחרים, איננו מקבלים עמלות מקופות הגמל ולכן משיגים לך עמלות מינימום גם בהקטנת מס רווחי הון עם תיקון 190. אנו חושפים מסמכי הצלחות רשמיים ודפי בנק!
מלא פרטים לקבלת המדריך שמיועד לשפר לך את הרווחים: צפי התשואות והמלצות בנדל"ן ושוק ההון הכולל גם מידע רב ערך שלוקט מעשרות מומחים מארה"ב. יישלח למייל חינם ללא כל התחייבות!
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
| |
|
|
|
| |
|
צור קשר עם משרדנו
Shield - קבוצת מיינפריים סיסטמס בע"מ
כתובתנו:
בישראל
רמב"ם 14 גבעת שמואל 5401045
בארה"ב - חברת Ron Investments1 מקבוצתנו
Ron Investments1 LLC 2021 Arch St Philadelphia, PA 19103 USA Tel: 
e - mail : i n fo @ he dge fun ds. biz (יש להסיר את הרווחים המשמשים לחסימת דואר זבל בלבד)
 055 - 665 1948 |
או מלאו נא את הטופס לעיל ונחזור אליכם בהקדם.
|
| |
|
|
|
נתתי לערן ולפמילי אופיס שילד בבעלותו לנהל לי את הכספים שנצברו לי לאחר שנים כקצין בכיר בצה"ל. אני מרוצה מאוד מהאופן בו הכסף מנוהל. ערן מקפיד על מה שסיכמנו לגביי "חלוקת העוגה" ואיזה אחוז מהכסף יהיה במניות. למרות שנתתי לו הגבלות ורוב הכסף לא במניות התיק השיג תשואה פנומנאלית יחסית לאחרים. מסיבה זו המלצתי על ערן לעמיתים שלי פורשי צה"ל ומכרים אחרים.
יוסף
|
|
לצפייה בדוחות קופת הגמל והרווחים שהשיג לקוח זה (תוך מחיקת הפרטים האישיים ושמירה על הפרטיות) יש לקבוע פגישה
|
|
|
משך שנים התיק שלי בניהולו של ערן רון מפמילי אופיס שילד צובר תשואות ורווחים. ערן בהחלט "מביס את השוק" כך שהרווחים שלי בשנים הטובות עולים על מה שהשיגו הגופים הגדולים ובשנים הרעות התיק יורד אבל פחות. בממוצע רב שנים אני מרוצה מאוד מהגדלת הרווחים והקטנת המס על רווחים אלו במסגרת תיקון 190 בניהולו של ערן.
אבירם
|
|
לצפייה בדוחות קופת הגמל והרווחים שהשיג לקוח זה (תוך מחיקת הפרטים האישיים ושמירה על הפרטיות) יש לקבוע פגישה
|
|
האסטרטגיה שלנו, עם לקוחות עסקיים או פרטיים, מעבר למה שנמליץ, הינה בשלב הראשון לאפשר לכל לקוח לבחור את ערוצי ההשקעה המועדפים עליו (לדוגמה: לבחור השקעות שלא יכללו נדל"ן, שיכללו רק נדל"ן, יכללו השקעות בחו"ל בלבד וכדו') ולפעול להשיג את המקסימום האפשרי בערוצים אלה.
בשוק ההון מקובל להפריד בין שיטות או גישות השקעה. בין החלוקות הפופולאריות ישנה זו המחלקת את משקיעי שיטת הערך למשקיעי מניות הצמיחה. יתרון השקעות הערך הינו בהסתכלות על החברות בגישה כלכלית (אפילו מדעית) ובטווח הארוך הגישה מוכיחה את עצמה שכן מדובר בחיפוש חברות מרוויחות שנותנות "ערך" אמיתי למשקיעים. למרות האמור, בפעולה בגישה זו בלבד מפסידים המשקיעים את הפוטנציאל של החברות שעדיין לא מרוויחות, כמו חברות הערך, אך הינן בעלת פוטנציאל עליית שווי של אלפי אחוזים, במידה ואכן יהיה מדובר על חברות "צמיחה" כאלו שיגדילו את המכירות והרווחים בצורה ניכרת, כדוגמת ההצלחות המוכרות: מובילאיי, נטפליקס, אמזון, אפל ודומיהן.
דבר נוסף: מנהלי השקעות הבקיאים בשוק ההון אולם אין להם ידע, ניסיון והצלחות בעולם הנדל"ן אינם נותנים למשקיעים שלהם את הפוטנציאל להרוויח מהענף החשוב הזה אשר מתאפיין ברווחים יפים לאורך זמן עם רמת סיכון נמוכה משמעותית מהסיכון הקיים בשוק ההון.
גיוון תיק השקעות נחשב ע"י מומחים וחוקרים רבים לאחד הכלים החזקים לשיפור התשואות בהשקעות תוך הקטנת הסיכון למינימום. רק שילוב חכם של השקעות ערך, צמיחה ונדל"ן בשווקים הישראלי והעולמי הינו בעל פוטנציאל לתת למשקיע ליהנות מגיוון רב ולהשיג תוצאות מצוינות לפי עקרונות הגיוון.
אנו בין היועצים הפיננסיים הבודדים שמציגים ללקוח מקרי הצלחה אמיתיים הן בשוק ההון, הן בנדל"ן, הן בחו"ל והן בישראל. וכן - אנו חושפים מסמכים רשמיים של נדל"ן ודפי בנק (כמובן, מבלי לחשוף פרטים מזהים אישיים) כך שניתן לאמת את ההצלחות! |
| |
|
|
לא רוצה להפסיד בעקבות שינויים בשער הדולר והסיכון בהשקעות בישראל בלבד? לא רוצה להפסיד בגלל ניהול השקעות שלא ממצה את הפוטנציאל של הכסף?
בשיטת שילד מרוויחים יותר, ובסיכון נמוך יותר, בשילוב לבחירת הלקוח של השקעות בטוחות, השקעות בחו"ל, השקעות אלטרנטיביות ושוק ההון. בנוסף, להבדיל מאחרים, איננו מקבלים עמלות מקופות הגמל ולכן משיגים לך עמלות מינימום גם בהקטנת מס רווחי הון עם תיקון 190. אנו חושפים מסמכי הצלחות רשמיים ודפי בנק!
מלא פרטים לקבלת המדריך שמיועד לשפר לך את הרווחים: צפי התשואות והמלצות בנדל"ן ושוק ההון הכולל גם מידע רב ערך שלוקט מעשרות מומחים מארה"ב. יישלח למייל חינם ללא כל התחייבות!
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
השקעות נדל"ן בארה"ב - קטע מהמצגת שלנו למשקיעים (באנגלית) לטובת המקצוענים שרוצים לחקור יותר:
ערן רון ומקצועני שילד פמילי אופיס בהשקעות מעבר לים - אז כיצד ניתן להגיע בהשקעות בחו"ל גם לתשואות דו ספרתיות? - החישובים לפניכם
|
| |
Examples of recent successes in US real estate (in single-family activity):
As known, in real estate investments we strive to achieve maximum profit in two main parameters: the increase in the value of the property and the current "yielding" income (from the rent). The examples of the properties are from our portfolio activity in Philadelphia, PA:
1. Montgomery Ave. asset
My goal at that deal was to find an asset with tools of identifying gentrification so it will gain the maximum appreciation possible. And at current time 2022, the report about Philadelphia appreciation shows that I was successful at putting a finger on the place that gained one of the largest appreciations in the city since 2018.
With this property on Montgomery Ave. in Philadelphia, you can see the increase in value of more than 240% (from our purchase price of $89,000 to the estimated value on the day of writing of over $219,000) since October 2018. At current, this property generates rent of $1400 per month.
The full calculation of this asset's IRR is as follows:
| Year |
Net income |
Caption/ Remark |
| 2018 |
|
Home bought with expenses - hud1 |
| 2018 |
-93,711 |
Total with additional expenses |
| 2019 |
9,236 |
|
| 2020 |
6,612 |
|
| 2021 |
6,675 |
|
| 2022 |
211,800 |
Home virtually sold after assumed expenses + year of rent |
| |
140,612 |
Total |
| |
27.86% |
IRR calculated |
The Montgomery asset from 2018
2. Felton Street asset
Another example of a property in which the investment was in the strategy of bringing value through an upgrade ("flip"). This property was purchased by us for $77,000 and sold after a partial renovation for $145,000 (the amount listed on records, $152,000, includes a portion that was returned to the buyer to pay his expenses as part of the transaction and is called Seller Assist).
The full calculation of this asset's IRR is as follows:
| Year |
Net income |
Caption/ Remark |
| 2020 |
|
Home bought with expenses - hud1 |
| 2020 |
-108,789 |
Total first year with repairs & additional expenses |
| 2021 |
129,431 |
Home sold net income (after all selling expenses) & annual expenses |
| |
20,642 |
Total |
| |
18.97% |
IRR calculated |
 The Felton asset from 2020
3. Lindenwood Street asset – Example of achieving gain while overcoming Covid 19 & eviction problems
This example of a property that in the trouble times of Covid we had to evict non cooperating tenant. My target was to shorten expenses and act in a way that, despite troubles and Covid limitations, this property was still profitable.
| Year |
Net income |
Caption/ Remark |
| 2019 |
|
Home bought with expenses - hud1 |
| 2019 |
-78,246 |
Total first year with repairs & additional expenses |
| 2020 |
-2,926 |
Total first year with repairs & additional expenses |
| 2021 |
-6,544 |
|
| 2022 |
102,760 |
Home sold net income (after all selling expenses) |
| |
15,044 |
Total |
| |
5.76% |
IRR calculated at troubled asset |
 The Lindenwood asset from 2019
|
|
| |
|
|
לא רוצה להפסיד בעקבות שינויים בשער הדולר והסיכון בהשקעות בישראל בלבד? לא רוצה להפסיד בגלל ניהול השקעות שלא ממצה את הפוטנציאל של הכסף?
בשיטת שילד מרוויחים יותר, ובסיכון נמוך יותר, בשילוב לבחירת הלקוח של השקעות בטוחות, השקעות בחו"ל, השקעות אלטרנטיביות ושוק ההון. בנוסף, להבדיל מאחרים, איננו מקבלים עמלות מקופות הגמל ולכן משיגים לך עמלות מינימום גם בהקטנת מס רווחי הון עם תיקון 190. אנו חושפים מסמכי הצלחות רשמיים ודפי בנק!
מלא פרטים לקבלת המדריך שמיועד לשפר לך את הרווחים: צפי התשואות והמלצות בנדל"ן ושוק ההון הכולל גם מידע רב ערך שלוקט מעשרות מומחים מארה"ב. יישלח למייל חינם ללא כל התחייבות!
*בשליחת הפרטים הנך מאשר קבלת מיילים מחברתנו. אנו נשמור על פרטיותך לפי החוק. ניתן לצאת מרשימת התפוצה בכל עת. |
|
| |
|
|
שרות ניהול כספים והשקעות למשפחות ועסקים שילד וכן קרן ההשקעות שילד פועלים לפי כל מגבלות החוק וכללי הרשות לניירות ערך לרבות הגבלות הקשורות למשקיעים שאינם כשירים ולמספר המשתתפים המוגבל שקרן ההשקעות תכלול.
למחבר המאמרים באתר זה ולעוזריו עשוי להיות עניין אישי בנושא. האמור באתר זה אינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. יש לשים לב כי קיימות אסכולות ודעות שונות ובפרט אודות האמור פה על גיוון ההשקעות ועל השקעות הערך. מומלץ לשם קבלת החלטות להשוות מול מקורות מידע מקצועיים אחרים. טלח. |
| |
|